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Petta:2011年美国租赁行业规模5200亿美元

放大字体  缩小字体 发布日期:2011-06-24  来源:新浪财经  浏览次数:3011
核心提示:    中国银行业协会、天津市人民政府于2011年 5月25日(周三)在天津宾馆联合举办“第二届中国金融租赁高峰论
 
   中国银行业协会、天津市人民政府于2011年 5月25日(周三)在天津宾馆联合举办“第二届中国金融租赁高峰论坛”。上图为美国设备租赁协会常务副会长Ralph Petta。(图片来源:新浪财经 梁斌 摄)

  新浪财经讯 中国银行(3.17,0.00,0.00%)业协会、天津市人民政府于2011年 5月25日(周三)在天津宾馆联合举办“第二届中国金融租赁高峰论坛”。上图为美国设备租赁协会常务副会长Ralph Petta。

  以下为演讲实录:

  Ralph Petta:非常感谢。我要感谢李思明先生以及这次峰会的主办方给我们提供这样一个机会,我非常珍惜这样一次机会,因为在座的都是行业内的专业人士,在美国的媒体当中,每天都可以看到中国崛起的文章,中国成为世界经济的主要力量,或者说最主要的力量,我来到中国之后也切身感受到了这样的力量,我是第一次感受到这样的力量。我的任务是要给大家简单的介绍一下我们组织的情况。我给大家简单的介绍一下美国的金融租赁的发展,特别是设备租赁行业的发展,然后我会大家简单的提供一些统计的数据,还有人口学方面的数据,看看我们美国的金融租赁,融资租赁是什么样的状况。

  我的组织EFA是一个非盈利组织,代表美国租赁的广大会员,我们有500多家会员单位,从组织结构的来讲,他们有一些是银行拥有的租赁公司,现在是全资的总公司,有的是银行的一个部门,有一些是制造业的一些代表,有一些是跟我们公司有关联的企业,从会员比例的角度来讲,最多的比例,也就是35%我们EFA都是各种各样的金融服务机构,我的同事是Tom Pundyk是来自加拿大的,他们的公司就是属于独立的金融服务公司,现在是银行拥有了,情况发生了改变,但是大部分是独立的。我们主要的工作就是吸引更多的中小银行能够成为我们EFA的成员,渗透到更多的行业里去,更多的企业、供销商、分销商来参加我们的协会。我们代表美国大部分主要的行业内的公司,一些大的家喻户晓的公司,比如说GE,还有其他的金融机构独立的金融服务机构,还有一些IBM的IT公司都是我们的会员,还有戴尔、思科等等,所有的金融服务机构都是和他们的母公司相关的,同时也是我们的会员。

  我们组织的结构是我们董事会,跟公司的组织是相似的,我们有董事会,然后我们把我们的会员分成了几类,根据他们企业的性质,比如说有一些小型的租赁公司,还有金融机构,独立的企业还有服务供应商,就是刚才我们讲的,在我们会员35%的独立的金融服务供应商,这些是我们按照会员的性质进行一个分类,我们有20名专业人士在华盛顿首都有一个分布。我们今年在10月份有一个50周年庆典的活动,我们邀请在座的所有的朋友都能够参加我们50周年的庆典活动,我们在60年代的时候,一些行业的先驱,一些金融租赁的新兴的企业,当时联合在一起向相关的政府和游说,有一些相关的优惠,到了60年代、80年代不断的扩大,获得了相应的政策,我们有效的通过我们的合作,通过协会的力量降低了税收的负担,降低了成本,除了这些税收的问题以外,我们在70年代的时候,特别在1979年把我们的总部搬到了华盛顿首都,对政府发挥了更好的作用,根据我们相关的联邦政府政府各部门能够更加近,这样我们可以利用我们协会的力量,帮助我们的会员影响政策制订者,为我们的成员争取更加优良的税收环境。

  另外我需要讲一下,我们EFA也有一个研究机构,我们协会有一个基金会,是由我们成员公司出资共同成立的一个基金会,这个基金会主要是从事未来的,或者是前瞻性的研究活动,我们会去研究未来的市场,我们会去研究整个行业未来发展的趋势,我非常赞赏,今天上午发布的中国金融租赁发展报告,我特别要感谢丛林总裁他在给我们介绍这个报告的时候,给我们提供了非常非常好的资料,这样的一种研究,是非常有益的,对我们的成员来说,对于行业外的人都是非常有用的,了解我们业务发展的趋势,机会在哪里,挑战在哪里,我们行业要联合起来实现哪些目标,这样的话,我们可以利用我们的报告,我们统一的媒体,影响媒体,影响公众,影响政策的制定者等等,所以我认为这样的研究非常有用的。我们自己也有这样的一些研究的机构,刚才我做了一个介绍,就是我们的基金会,在这个过程当中,我们有一系列的重要的工作,比如说有业务开发职能,组织一些会议,做一些培训,我们希望能够总结行业的最佳实践的经验,传递到我们成员部门。第二个职能部门是行业研究的职能部门,我们还有一些咨询柜台,我们有热线电话是帮助我们的会员,他们如果有信息方面的需求,他们需要获得最新的资料,我们就会跟他提供资料,帮助他们解决他们业务当中可能遇到的问题,我们有一个杂志,通过这样一个杂志的平台,向我们的会员公司发布我们最新的研究成果和数据,现在有网站了,在网站上也可以很好的发布这些信息,还有社会媒体,还有早上看到的微博,各种媒介越来越多了,年轻的成员公司,年轻的职工他们会非常喜欢使用微博途径来做,我们及时的与时俱进,通过新的媒体向他们传递一些经验。

  另外我们还是希望能够给政府施加一些影响,我们希望向政府强调我们是对美国的经济作出了巨大的贡献,我们和美国政府是没有任何关系的,给大家的感觉中国的行业跟中国政府有千丝万缕的联系,但是美国的行业协会和政府没有关系的,我们和政府之间有明确的界限的。事实上美国行业协会存在的目的就是代表整个金融界,目的就是教育政府,确保政府能够理解就是金融业对全国经济产生的作用,因此呢,要来和政府通力合作,保持公平的竞技场提供更好的产品,这就是我们的协会为什么把总部设在华盛顿,这样的协会这样的价值可以说是无法高估的,是很重要的,中国的租赁协会也在中国努力的做着同样的事情,和中国政府以及协会的同仁共同合作,来确保在这个国家当中的金融租赁行业能够得到健康的发展。我们从事这个行业的过程当中,不仅仅使各个行业获利,而且使这个行业更加稳健、更加道德的前行,这个行业协会的目的是说服政府,在和政府联系的过程当中,希望我们这个角色非常重要,这也是我们起到的最主要的价值。

  与此同时,我们还试图进行改革,把联邦政府的通过经济委员会进行改革和改组,这是美国独特的情况,我们建立起一个分立的外部融资机制,也就是EFA协会成员,他们可以成为联邦政府当中被选举的这些官员来做出贡献,这些协会在倡导的其中的一个领域倡导的工作。

  最后一个领域就是建立标准,我们协会认为建立标准实际上是我们倡导内容很重要的内容,一会儿我会详细的讲这个内容,这个也是我们非常重要的内容,至少和会计方面有千丝万缕的联系,这已经持续了几年,在此我简要的跟大家介绍一下,租赁和融资行业在美国的情况,跟大家提供一些统计数据,整个行业的规模大概是5200亿美元规模,这是2010年的规模。对于租赁和美国金融的需求都在下降,很多会员也在金融衰退过程当中受损,令人欣慰的是在2010年和2011年又开始回升,对于我们所有会员公司了解他们的状况,我们提供简单的问题,比方说组合质量,交易量以及员工人数等等,这样一个研究说明在2011年第一季度,比照去年同期达到33%的新业务增量,比较2010年第一季度,在2011年的第一季度,新业务增长了33%。在新的业务增量方面,连续四个季度在不断的上涨,就新的业务增量方面,我给大家提供一些数字,在美国45%所有新的业务都是银行做的,41%是大企业下辖的公司所生成的业务,租赁在美国的渗透率是15%,在资本市场方面就是如此,大概有1.2万亿美元的商业固定资产投资,资本资产方面大概其中5200亿是通过租赁的资产。可能在这方面,美国对于究竟什么是租赁,什么是租赁资产有着不同的解释,如果对它进行准确的定义是一个挑战,渗透率是不管所有的长期资产支持的交易,比如说信用赊销等等或者是租赁,所有的交易都是包含在15%的渗透率计算当中的,占所有的固定资产的15%的渗透率,在过去的几年当中数据不断的增加,虽然在经济衰退的时候有所下滑,但是将来是否能够恢复到衰退前的水平是一个问题。

  中国的增长态势更为强劲,基本上比美国2011年美国预计的增长的多。市盈率在美国保持在9%,仍然存在在很大的问题,比如新开工的住房建设,整个房地产行业是危机重重的,这样来看,大部分的交易与建筑或者是房地产相关的行业都是在美国现在处在不良资产的范围内,包括租赁的资产之内,非常不幸的是需要很长时间才能看到房地产市场的回暖。能够持续下来的好消息就是在这种信用违约、信用损失方面的情况有所下滑,基本上所有的交易当中,真正出现违约的比例下降,人数方面是持平的,基本上在融资和租赁方面新增的并不多,在过去的几年当中保持稳定,不良资产的市场现在正在萎缩,我们也看到,应该是出现了一些恢复的苗头,在美国增长非常迅速的就是一个产业叫做医疗产业,在过去几年当中,在任何租赁产业当中,增长最快的就是医疗设备,基本上我们进行了大量的调研,都显示的这个结果,未来还会出现这个势头。还有一些信息,是从成员企业在过去的六个月左右进行沟通过程当中收集的,展示了从这个经济衰退期进行的回升依然是比较慢的,主要的金融资产、租赁资产还没有回到衰退前的水平,数据表明这个业务正在回升,但是速度有点慢,对于我们成员公司来讲,由于太慢,他们等不到那一天,有一些小的融资租赁公司要破产。但是在2011年增长会很强劲,在2012年增长会更强劲,很多的资产还需要进行更新,很多的企业需要替代现有的设备,还有很多的扩张计划,以及设备更新计划,我们想接下来6-18个月,有不断的投资来扩张一些企业的产能,包括购买新的设备,替代现有的设备等等举措,因为有一些设备现在有点年久失修,这个业务正在增长。我们相信资本市场的需求,肯定在未来的经济和成长过程不可或缺的。

  现在资本的供给量是远远大于当时,供给方面也在回升,我们正在寻找这种势头,希望2012年看到他们。我们有一些交流过的企业,更多的采取现金交易,在美国有一些现金的企业,他们报告了非常高的收益,所以有的时候,有一些其他的融资方式,确实无法占据先机,因为有些企业是更多的依赖现金,所以这是一个非常有趣的变化。我想说的最后一点,要回到政策上面,因为我们的产业和协会都面临公共政策挑战,过去联邦政府对于金融危机采取了措施,我们都知道美国有一个消费者消费权益保护法,去年刚刚通过,立法有几个方面具体影响到我们的行业,这点也和设备证券化以及银行贷款的风险管理相关,所以在2008、2009年基本上停止了任何的证券化,基本上很少有证券化的举措,在未来可能也是这样,我们相信可能这个市场将来会回暖的,但是我们要很好的应对这些风险,金融机构对于这些信用风险要进行很好的防范,必须保持很高的抵御风险的水平,立法机构、监管机构也应该关注这一点。另外一点是关于非银行金融机构的监管,是关于一个信用的法案,这个法案要求租赁公司和融资公司要进行一种记帐,对于一些小额股份的交易,也要进行记帐,在州的层面上,在很多的州遇到一些问题,在州的财政收入方面有很大问题,他们期待行业和产业,包括金融、租赁能够给政府带来更多的收入,以便得到更多的税收,所以税收是一个非常大的忧虑。自动续约或者是物权抵押都是非常热点话题,过去几年有一些公司他们没有在文件当中来提供高知的情况下提供续约,这方面有法律的限制,所以这些都是现存的问题。

  最后一点是关于公共政策方面我还想提一点,这是和租赁的会计标准相关的,我们的协会非常深入的参与在租赁会计立法变革方面的工作当中,我国际会计准则委员会,以及美国的会计准则委员会,他们认为在资料负债表上要承认租赁产生的影响,否则它的风险将会产生很大的影响。自从2010年8月份开始,我们一直在和各个标准委员会来进行合作,然后共同来推出这个新的规定,我们一直很成功,我们很高兴在这个项目发展指导过程当中给予指导方向,如何从承租人的角度看一个资产负债表的交易,非常不幸的是委员会在上周改变了原来的方向,所以我们要更加的努力,确保我们最小化表内会计对于融资租赁的处理对我们行业产生的影响。在出租方来讲,现在究竟怎么做,会计委员会还没有得出最终的选择,这里我想引用一句话是来自我们基金会的一句话,我想它总结了我们整个行业在美国的状况,它是这么说得,2011年行业未来委员会认为整个行业处在良好的状态,经济恢复的时候我们走向繁荣,我们保持良好的声誉,和其他的行业相比我们寻求坚实的回报率,但是尽管如此2008、2009年创造了新的短期预期,我们考虑未来有什么样的变化,社会融资受到了更多的影响,无法预测的政府行动,以及会计法则方面的改变,但是就设备和服务来讲,整个行业一定会长远存在,创造解决方案,刺激经济增长,所有这些是确定的,而其他的都是不确定的。接下来可以问答,谢谢。 

 

 
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